协助警方擒获在逃诈骗犯的案例

一、案例回放

一天，网点正常营业。11时左右，一名中年男子到该网点办理大额转账业务，网点柜员在办理业务过程中，依照业务操作流程对其进行联网核查，随后在录入过程中发现借方账号有误，便告知客户查清后再进行汇款，客户推辞说下午再来办理。片刻后，几名警务人员来到该网点，称其通过联网核查系统，发现有一名正在通缉中的诈骗犯在此办理过业务。经过核实，正是该名中年男子。警方确认其下午还会出现后，希望我们配合将其擒获。

网点得知情况后，立即启动网点应急预案，要求全体人员严格按照预案的工作安排，分工负责，密切监视。同时告知所有柜员及大堂经理该诈骗犯的姓名和相貌，以及再次见到该诈骗犯时应如何相互配合、拖延时间和报警，以便保证当时在场客户的安全，顺利将该嫌犯抓获。

下午1时许，该诈骗犯果然出现，大堂引导员第一时间发现疑犯，并发出信号，全体人员进入应急状态。大家按应急分工，有人隐蔽报警；有人观察周边情况；行长则亲自到柜台协助柜员同疑犯周旋，为警方到来争取宝贵时间。最终，警察把该诈骗犯抓获带离现场。

二、案例分析

联网核查，是指银行机构通过联网核查系统核对公民身份信息，以验证客户出示的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。此案的起因是因为柜员在办理业务时核查了在逃罪犯的身份信息，触动预警，使得警方快速出动追踪罪犯行踪。由于犯罪份子并不知道系统互连，加上网点员工很好的心理素质，主动配合，使得罪犯放松警惕，给公安机关抓捕提供了有利的机会。

三、案例启示

（一）柜员认真执行操作流程。在办理该笔业务过程中，柜员认真审核凭证要素，并按照操作流程，认真核查客户信息，在源头上堵截犯罪份子进一步作案的机会，同时也给公安机关实时监控罪犯动向提供了便捷。

（二）支行重视应急预案的演练，制订各种处置突发事件方案。通过预案的演练和各种案例学习，做到有安排，有准备，分工明确，责任到人，柜员临危不乱，遇到类似事件保持冷静，从容地与犯罪分子周旋，为公安机关抓捕提供宝贵时间。

（三）社会责任感强。在充分发挥工作职责和提高服务水平的同时，明确权利和义务，担负起保卫百姓财产的安全。